Az egyik tanácsadást kérő ügyfél most kötött egy nyugdíjbiztosítást, a kérdés a szokásos volt, nem volt-e túl nagy butaság. Azt már minden olvasóm tudja, hogy miért nem kötünk nyugdíjbiztosítást. Egy szó a válasz: a költsé...

Az egyik legjobban fogyó biztosítói termék a nyugdíjcélú unit linked biztosítás. Eladni könnyű, szinte nem is kell, mert saját magát adja el. Ki ne szeretné, ha lenne megtakarítása nyugdíjas korában és ráadásul évről-évre kap ...

Balázstól jött egy levél, miszerint felhívta egy "független pénzügyi tanácsadó" cég és az ügynök elárulta, hogy márciusban megszüntetik a nyugdíjbiztosítások adókedvezményét, ezért most kell kötni gyorsan egyet, amíg nem ké...

(Akárhányszor írok arról a témáról, hogy mennyire fontos a költség egy-egy pénzügyi terméknél, mindig sok ellenkezést váltanak ki az egyszerű tények azokból, akik nem akarják megérteni a számokat. Ha a megélhetésem függne att�...

Írtam már többször a nyugdíjbiztosításokról, ami nem más, mint egy közönséges unit linked biztosítás kiegészítve állami adójóváírással. Ezért cserébe be kell vállalnod, hogy 65 éves korodig nem nyúlhatsz hozzá. Az egyik el...

Az idei évben egy gazdag ajándékot hozott a befektetési célú életbiztosításokat kínáló társaságoknak, ugyanis a nyugdíjcélra megkötött életbiztosítások után újra lehet igényelni adókedvezményt. Így az eddigi NYESZ számla �...

Új cikk a témában: Megéri-e a nyugdíjbíztosítás? (Nem) Még újabb cikk a témában: A nyugdíjbiztosításokról még egyszer A jövő évi SZJA törvény egyik fontos változása, hogy újra van adóvisszatérítés a unit linked biztosít...

Gyakran kérnek tanácsot arról, hogy milyen nyugdíjmegtakarítást válasszon valaki. Nagyon egyszerűen szoktam válaszolni, különösen a még fiatalabbaknak, hogy semmi olyan terméket, amiben az a szó benne van, hogy nyugdíj. Ennek két oka...

Ha kötöttél pénzgyűjtögetős életbiztosítást, akár nyugdíj, akár egyéb célra, 10 év után a megtakarítás kamatadómentessé válik. Egy esetet kivéve, amit sokan nem tudnak, bár az összes termék leírásában megtalálható. Ez p...

A múlt heti cikk a nyugdíjbiztosításokról szólt. Megérheti a nyugdíjbiztosítás nyugdíj előtt? A cikk lényege, hogy csalóka a 20%-os állami adójóváírás, mert néhány év alatt a költségek, amiket a bent lévő pénzedből vonnak...

Módosult az OTP egészségpénztár költségelvonása, az eddigi 100 ezer forintig 8%, felette 4% helyett egységes 6,5% lett a költségelvonás. (Vagyis évi cca. 220 ezer forintos befizetés felett rosszabbul jársz a mostani díjszabással.) M�...

Megszületett a gyerekesek szja-visszatérítéséről szóló rendelet, a NAV csinált is róla egy magyarázó oldalt, amit itt találsz meg. Átlagbérnek mégis csak a 2020-as adatot fogják nézni, ennek oka, hogy február közepéig nem fog elk...

A legújabb választási pénzosztás értelmében jövő tavasszal mindenki, aki gyereket nevel, visszakapja a pénzt, amit idén szja-ban befizetett, keresettől függetlenül, annyi megkötéssel, hogy csak az átlagbérig veszik figyelembe az szj...

András írt egy levelet, hogy a biztosítója felemelte az általa felszámított vagyonkezelési költségeket a már futó nyugdíjbiztosításában, nem is kevéssel és ilyenkor mit lehet tenni. (Az alapkezelői díj, vagyonkezelési díj, nyilv...

Kiszámolós cikkek a személyes pénzügyek területéről az elmúlt kilenc évből, amiket a mai napig érdemes elolvasni. Témakörök és azokon belül időrend szerint. Kiszámoló Akadémia online videósorozat, 15 óra tömény tudás a pénz...