Megbízhatsz a cégben?

István talált egy nagynevű, idehaza is aktív forex céget, amelyiket “19 éve hoztak létre, 20 országban üzemel, a legnagyobb egész Európában és Ázsiában.”

Most ráadásul egy fantasztikus akciójuk van, egy hónapig a teljes veszteségedet megtérítik, a nyereségedet pedig megduplázzák.

Ez a lehetőség megdobogtatta István szívét, bár egy kicsit már a “túl szép, hogy igaz legyen” kategóriának érezte. A weboldalon a cégről csupa szép és jó volt írva, de azért ő akart egy másik forrást is, ezért kért segítséget, hogy mit lehet tudni erről a cégről.

A cég neve az ügy szempontjából lényegtelen, azt akarom megmutatni, hogyan tudsz elindulni az ilyen ügyekben.

Első körben ellenőrizzük ezen az oldalon, hogy a PSZÁF hallott-e már a cégről egyáltalán.

Ha “nincs találat”, vagy van találat, de a cég például biztosításközvetítőként van bejegyezve, miközben mondjuk pénzt gyűjt befektetési célból, azonnal felejtsük el őket és írjunk a PSZÁF ügyfélszolgálatára, őket is szokta érdekelni az ilyesmi. Aki ilyen cégre bízza a pénzét, meg is érdemli, hogy átverjék.

A mi esetünkben a PSZÁF tud a cégről, ami jó, viszont a bejegyzés szerint ez egy ciprusi cég, ami úgynevezett határon átnyúló szolgáltatás keretein belül tevékenykedik. Tehát a PSZÁF nem sokat tehet a céggel, a fő felügyeleti szerve a ciprusi Pénzügyi Felügyelet.

Ne legyünk restek, nézzük meg ezen az oldalon, mit tud a cégről a ciprusi felügyelet. A jó  hír, hogy a cég itt is szerepel, bár az igen furcsa egy 21 éves cégtől, hogy 2011 év végén lett regisztrálva.

Nézzünk hát utána a cégnek ezen az oldalon. A mi cégünk 2010 szeptemberében lett alapítva, több hasonló nevű, valószínűleg összefüggő céggel együtt, amelyeket májusban és szeptemberben jöttek létre. (XY, XY Consultant, XY Consultant DJ).

Amit eddig tudunk, hogy egy ciprusi offshore cégről, vagy még inkább egy céghálózatról van szó. Azonban fogalmunk nincs, ki vagy mi van a cég mögött. Ha egy másik, Seychelle-szigeteki offshore cég alapította, amit egy Kajmán-szigeteki offshore cég tulajdonol, akkor nyugodtan izzadhatunk és lehet rossz az álmunk.

A fenti oldalon  50-200 euró leperkálása után megtudhatunk többet a cégről. Mi ezt nem vettük igénybe, de ha te már 30-40 milliót bíztál a cégedre, én nem ezen spórolnék, hogy kiderüljön, kinél is van a teljes vagyonod.

Nézzük meg ezen vagy ezen az oldalon, mikor és ki jegyezte be a cég weboldalának domainnevét és mikor. A bejegyzés dátuma 2010. júliusa.

Figyelmes olvasónak feltűnhet, hogy nem csak az a furcsa, hogy a 21 éves cég minden oldalról maximum három évesnek tűnik, de az is, hogy több mint egy évvel a bejegyzés és majdnem másfél évvel a domainnév regisztráció után lett bejelentkezve a ciprusi pénzügyi felügyelethez. Miért volt ez a nem csekély késedelem?

Ezek a tények, illetve például a weboldalon található egy szem mobilszám nem teszik túl vonzóvá a céget. Nem csak, hogy egy ismeretlen hátterű ciprusi offshore cégről van szó, de például az is ki van kötve, hogy minden vitás esetben ciprusi bírósághoz kell fordulni. Ezt már végiggondoltad?

Nem állítom, hogy a meg sem nevezett cég csaló lenne (lehet, hogy van valami magyarázat a furcsaságokra), mindössze azt akartam megmutatni, milyen házi feladatot kell megcsinálnod MINDEN esetben, ha valamilyen pénzügyi szolgáltatóra akarod bízni a pénzed.

Ha ezt elmulasztottad, vagy bár tudtad, hogy egy ismeretlen hátterű offshore cégre bíztad a pénzed, de nem törődtél vele, ne sopánkodj, ha egyszer köddé válik a cég a pénzeddel együtt.

A fent leírt pár lépés a legkevesebb, amit meg kell tenned minden alkalommal. Az egész nyomozás nem tartott tovább egy óránál, ahogy találtam ciprusi cégregisztert és megtaláltam a pénzügyi felügyeletnél nyilvántartott cégeket, te is megtalálod az ilyen adatokat egy másik ország esetében is. Ha ennyi időd nem tudsz rászánni, akkor ott komoly bajok vannak és lesznek,

(Kérek mindenkit, a hozzászólásokban se találgassátok a cég nevét, mert nem erről szól a cikk és nem kell nekem egy újabb probléma.)

Share

16 hozzászólás

  • Rb28
    Itt lehet ingyenesen magyar cégekről mérleget és eredménykimutatást nézni:
    http://e-beszamolo.kim.gov.hu/kereses-Default.aspx
  • Kiszamolo
    Igen, ezt is megnéztük, de mivel egy ciprusi offshore, nyilván nem idehaza fogja kimutatni a nyereséget, így meg sok információt nem hordozott.
  • Jenő
    Megbízhatsz a cégben? – Ha ciprusi, akkor nem. Miért megy Ciprusra, ha bejegyeztethetné magát Angliában,az USA-ban is, mint forex bróker, ha bizalmat akar kelteni. Am I a simpleton?

    OK, a cikk nem forex brókerről szól, hanem “forex cégről” az mondjuk bármi lehet, de esetleg egy kicsit szabatosabb besorolás?

  • Péter
    Kicsit rákerestem erre a cégre (aminek nem mondjuk ki a nevét :D), furcsa módon két magyarországi honlapja is van, az egyik a hozzá tartozó ciprusi bejegyzéssel valóban szerepel a PSZÁF listáján,a másik viszont semmilyen engedéllyel nem rendelkezik (szintén a PSZÁF szerint) és hongkongi… Maga az állítólagos hálózat létezik, kb. 30 különböző országban van honlapjuk. Ezt a bizonyos ajánlatot több nyelven megtették, egyfajta promóciónak tűnik, persze hozzácsatolták hogy garancia nincs és bármikor leállíthatják az akciót, addig él amíg a “keretösszeg” el nem fogy. Korábban kereskedőket kerestek 1000 USD bérért, akik forgatják a cég pénzét. Különböző fórumokon ezt úgy kommentálták, hogy vajh melyik őrült svájci/német, stb. befektető bízza majd a pénzét magyar hentesekre (gazdasági képzettség nem feltétel) akik majd okosan megforgatják a pénzt?
  • Péter
    Jenő! Pontosabban ciprusi befektetési vállalat, ami befektetési szolgáltatást nyújt:))

    -Megbízás felvétele és továbbítása
    -Megbízás végrehajtása ügyfél javára
    -Sajátszámlás kereskedés
    -Portfoliókezelés
    -Befektetési tanácsadás
    -Pénzügyi eszköz letéti őrzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése
    -Befektetési hitel nyújtása
    -Bef. sz-hoz köt. valutával és devizával tört. (saját szlás) ker.
    -Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés

  • Kiszamolo
    Ja igen, az kimaradt, hogy voltak furcsa kitételek, hogy mit csinálhatnak az ajánlat alatt, ha akarnak. Az is vicces volt a leírásban.
  • ST
    Jo cikk, remelem az emberekben noveli a vagyat, hogy megismerjek kire bizzak p a penzuket.

    A ciprusi ceg nem offshore ceg. Europai unios, adosszammal rendelkezo kedvezo adozasu ceg, ami konyvelesre es konyvvizsgalatra kotelezett 😉

    Udv
    ST

  • Hitel
    Kipróbáltunk egy kis apróval- “amit nem sajnálok ha bármi baj történne” egy ilyen céget. Egy hét alatt elbuktuk az aprót. Na, egyszer élünk alapon megint beletettünk egy kicsit, mert elég “izgalmas” volt a játék…Két hét alatt megdupláztuk, tehát kb ekkor lettünk 0-án. Kiváncsiságból “kikértem” a pénzt, hogy működik-e a dolog, de megkaptuk rendben. Visszatoltuk bele de természetesen az már szépen elúszott. Zavaró, hogy csak egy bizonyos sávban követik a “tényleges” árfolyamot ill. állítólag “stop loss robotok” csipegetik össze a hasznot nekik és valóban elég sokszor olyan árfolyamon ment el a pénz ami vagy alatta vagy felette volt a “ténylegesnek”.
    Semmilyen információval nem rendelkeztem erről az egészről de nem bánom, jó lecke volt, és legalább ezt is kipróbáltuk. A blog olvasása óta pedig már a kiváncsiságomat is tudom kontrolálni és előbb gondolkozom mint cselekszem. 🙂 Köszönöm.
  • Wnprt
    A TT-re gondolsz, ami hongkongi központú, azonban orosz tulajdonú?
  • Taba János
    Szervusztok,
    erről a cégről tudtok valamit mondani ?
    deltacapitalinvestments.com

    11% garantált hozamot ígérnek (EUR-ban).

    Bármiféle információt megköszönnék.

  • 10000% hozam
    Én 10000%-ot garantálok, add nekem a pénzedet!

    (nincs ingyenebéd, 1-2%-os USA és 4-5%-os magyar kötvényhozamoknál hogy tudna bárki is GARANTÁLNI 11%-ot?)

  • Sanyi
    Túl szép, h igaz legyen. Még Forintra se kapsz ennyit, nemhogy Euróra.
  • Janos
    En Kanadaba nem utaznek ki miattuk. Marpedig ez egy kanadai ceg.
    A 11% meg enyhen soknak tunik. Persze ha a kanadai PSzAF ismeri oket, es igazolja, hogy tenyleg mukodo cegrol van szo, akkor erdemes lehet megerteni, hogy mit ertenek garancia alatt.
  • Taba János
    Itthon most szervezik be az üzletkötőket.. elérhető lesz itthonról is.
  • Csabi
    Fontos a szkepticizmus, nagyon korrekt írás. Jenőnek: Miért megy Ciprusra, ha bejegyeztethetné magát Angliában,az USA-ban is? Mert pl. az EU-ban a legszigorúbbak az fx broker szolgáltatási feltételei, így ha valaki ott jegyzi be, akkor pl. ázsiában, oroszországban automatikusan elfogadják, mert magas megfelelési követelmények vannak (felelősségbbiztosítás, ESMA tagság). Itt van a kb. 350 fx brókercégből 170 bejegyezve. (lásd a cikkben levő linket)
    Anglia helyett meg egyértelműen kedvezőbb adózás a ciprusi. Kisbefektetőknek:
    felugyelet.mnb.hu/data/cms2396831/ESMA_online_befektetesek.pdf
    Sok cégnek ezért van több helyen bejegyezve (Seychelles, Hong Kong, Új Zéland) mert az adott régióban jobban csengő neve van, illetve a helyi pénzben vezetett számláknál nem futnak plusz árfolyamkockázatot (persze soknál kiválaszthatod a számlád devizájának alapját)
  • Peter
    Kedves Szerző,

    Szeretném megkérdezni, hogy az Európai Unió egyik tagországát mióta szabad offshore-nak nevezni? Déli fekvése ellenére tagja egy politikai és gazdasági együttműködésnek, pénzügyi felügyelei rendszere pedig ugyanazon normatívákat követi – éppen ezért, nem is annyira könnyű engedélyt kapni a ciprusi felügyelettől. Betétbiztosítási rendszere a bankbetéteket szintén 100 ezer euróig szavatolja bankcsőd esetén, pont ugyanúgy mint mondjuk Németországban (persze ez bankokra vonatkozik). A tőkeszintekkel kapcsolatos elvárások is azonosak.

    Akkor mitől is lett ez egy offshore cég?

    Üdv,

    Péter