Ideje megújítani a lejáró TBSZ számlákat, mindjárt itt az év vége. Ha most nem rendelkezel december végéig, lejár a TBSZ, amelyik már elérte az öt évet és jövőre már fizetned kell a kamatadót a rajta lévő értékpapírok után. Keresd fel a brókercégedet, bankodat, hogyan tudsz rendelkezni a megújításról. Van lehetőség részleges kivételre/meghosszabbításra is, ha egy részét a pénzednek nem kötnéd le újra.
Nézz rá a számláidra, van-e olyan TBSZ, amelyik idén jár le.
pont mult heten irtam a kh-nak, mert nem kuldtek rola emailt, itt kell keresni:
online lehetséges hosszabbításra vonatkozó nyilatkozatát leadni a webtraderben. Új webtraderben Fiók beállítások ( jobb felső sarok monogramra kattintva) / Termék engedélyek / Tbsz menüpont alatt.
Sziasztok! Most először fordulna elő, hogy nem maradnék a K&H Banknál, de szeretném a gyüjtőévet átugrani. Azt gondolom mindent el kell adni, így Ft összeg lenne, ami ott van, de az összeget, hogy tudom pl: Lightyear 2025 TBSZ-re áttenni? Van erre valamilyen nyilatkozat?
Nem kell eladnod semmit
Lightyear-nél kezdeményezned kell a transzfertK&H-nak kell küldened egy emailt csatolva a szükséges dokumentumokat: befogadó nyilatkoztat, kimenő értékpapír transzfer + deviza utalási adatok, ha van pénz is + alapmegállapodás felmondása, ha meg is akarod szüntetni a számládatItt egyébként össze van szedve Erste / K&H → IBKR-hez.
Valamiért szétesett a formázás, meg a linkek is eltűntek. Mindenesetre itt találsz további infót:
https://lightyear.com/hu-hu/help/trading-and-investments/how-to-transfer-my-portfolio-from-other-brokers
https://www.khertekpapir.hu/ugyfeltamogatas/tudastar/hogyan-tudom-a-K-H-Ertekpapir-szamlamat-mas-szolgaltatohoz-transzferalni
https://github.com/hyperknot/interactive_brokers_tbsz
Igen, simán át lehet vinni egyben. Egyébként a Lightyear most a jó megoldás? Nem tudom, kérdezem..
A Lightyear tudtommal nem fogad TBSZ-t.
(https://lightyear.com/en-eu/help/trading-and-investments/tbsz)
El kell adnod mindent, átutalni a pénzt, befizetni az új TBSZ-re, és ott újravenni a papírjaidat.
VAGY
Megvárni a januárt, a papírokat a normál számlán áttranszferálni, a célbrókernél eladni, majd a pénzt a TBSZ-re befizetni. Ez esetben lehet hogy kell majd adóznod, pl. ha az eladás nem azon az árfolyamon történik mint a TBSZ lejárta (pl. mert eltelt pár nap).
Hogy melyik éri meg, attól függ, hogy mennyi a papíronkénti transzferdíj, a pénz átutalás díjja, és az eladási jutalék.
Engem megzavart ez a cikk. Vagy a megfogalmazás a rossz vagy csak én nem értem. Ha eléred az 5 évet akkor nem veheted ki az egészet kamatadó mentesen? Tudom, hogy tovább is görgetheted, ha újat nyitsz, de ahogy itt le van írva nekem nem tiszta.
"Ha most nem rendelkezel december végéig, lejár a TBSZ, amelyik már elérte az öt évet és jövőre már fizetned kell a kamatadót a rajta lévő értékpapírok után."
Ha kiveszed, akkor nem kell adót fizetedned az értékpapírok után, hisz nincsenek értékpapírjaid (mivel okosan eladtad őket a lejárat előtt). Ha nem kötöd újra, jövőre átmennek Normál számlára az értékpapírjaid és innentől kezdve adózhatsz utána. Jól írta Kiszámoló, de értem, miért tudja megzavarni az embereket.
Köszönöm.
Ha már van 2025ös TBSZem, aminek most van a gyűjtőéve, de van 2020asom is, ami most jár le, de hosszabbítom, akkor a két TBSZ összeolvad jövőre?
Szolgáltatója válogatja. Erste nem, IBKR, K&H igen, a többit nem tudom.
Köszi. Közben megkérdeztem dirketben is, és igen, erstén megmarad a régi. Legalább lehet külön díjat fizetni rá... 🙂
Az Erste pár éve még csak legfeljebb 4 számláért számított fel számlavezetési díjjat.
Ha minden éven nyitsz új TBSZ-t, akkor a megújításkori extra számla már a 7-ik lesz, tehát bőven díjmentes.
Olyan szempontból, hogy lesz több feltörhető kis TBSZ-ed, még talán jobb is mintha összevonnák (ha rebalancolni akarsz, akkor persze macera meg költség)