Átverések: miért nem csinál senki semmit?

A pénzügyi életben nagyon sokan akarják a javunkat és sajnos nagyon sokan átveréssel akarják megszerezni azt.

A blogon is már sok szó esett az átverésekről, a kamu befektetési ajánlatokról, a mindenféle lehetőségnek álcázott piramisjátékokról.

Jelenleg is rengeteg álbefektetés várja, hogy befizesd a pénzed, majd pár hónap múlva kiderüljön, hogy átverés az egész.

Az emberek azt kérdezik ilyenkor, miért nem tesz semmit a PSZÁF, meg a rendőrség, miért lehet büntetlenül átveréseket szervezni ebben az országban.

Az átverésekről szóló cikkemben (itt tudod elolvasni) én is feltettem ezt a költői kérdést, amit a PSZÁF vezetői személyesen megválaszoltak.. Hát, ha eddig nem sejtettem, most már tudhatom, hogy tényleg olvassák a blogot. 🙂

Amennyiben a papírjai nincsenek rendben egy adott vállalkozásnak (például nem regisztrált az adott tevékenységre a PSZÁF-nál), akkor hivatalból eljárást indít a Felügyelet, de ez a törvényi előírások miatt hónapokig elhúzódik, annyi idő pedig bőven elég az átverést szervezőknek, nem is akarnak ők annál tovább létezni.

Ha nem bizonyítható a tiltott pénzügyi tevékenység, mert nem betétet gyűjtenek, hanem mondjuk úgymond aranyat értékesítenek MLM rendszerben, már nem is illetékes a PSZÁF eljárni, ilyenkor valamelyik társhatóságot, mint rendőrség, vagy Fogyasztóvédelem értesíti.

Na de a rendőrség! Akkor csapjon le az! Sajnos a rendőrségi eljáráshoz bűntény kell és károsult. Ha még nem valósult meg bűncselekmény, vagy még nincs károsult, milyen jogon lépne fel a rendőrség? Hogy majd lesz?

Tehát a rendőrség már csak akkor léphet, amikor már károsult is van. Az ilyen átveréseknél azonban jellemzően egyszerre lesz több száz károsult és akkor már régen késő a dolog.

Amint látjuk, nincs könnyű helyzete az állami szerveknek. Nem mondhatják, hogy a vak is látja, hogy itt átverés készül, ezért előre lecsapunk.

A legokosabb, amit tehetünk, hogy mi használjuk az eszünket, mielőtt bármilyen befektetésbe belefognánk.

Ehhez nyújt segítséget a PSZÁF oldalán egy új menüpont, ami még nem a legfelhasználóbarátabb, de kifejezetten jó kezdeményezés.

Az oldalt itt találjátok.

 Első lépésként írjuk be az egyes pont alatt lévő keresőbe a keresett cég nevét, vagy még inkább annak egy részletét. Itt megtudhatjuk, hogy az adott cég regisztrált cég-e a PSZÁF-nál. Azt is nézzük meg, mire van regisztrálva, ha biztosításközvetítésre, miközben befektetéseket árul, akkor nyugodtan kezdjünk aggódni. Ha még csak nem is regisztrált cég, akkor nyugodtan verjen ki bennünket a hideg veríték, ha már adtunk neki pénzt.

A második lépésként a “Hazai figyelmeztetések” és a “Nemzetközi figyelmeztetések” menüpont alatt megint csak keressünk rá a cégre. Ha itt megtaláljuk, akkor tényleg gond lehet a céggel. Az első lista volt a “white list”, vagyis a bejegyzett szolgáltatók, ez a második lista a “black list”, vagyis az ismerten -hogy is mondjam csak finoman- gyanús cégek listája.

Majd egy kérdés-felelek lista próbál arra ösztökélni, hogy milyen kérdéseket tegyünk fel magunknak a befektetéssel kapcsolatban.

Ha a cég, amelyiknek a szuper ajánlatával megtaláltak, nem szerepel se a fekete listán, se a fehér listán és neked gyanús az ügy, nyugodtan írj a PSZÁF ügyfélszolgálatának egy e-mailt, hogy nézzenek utána a cégnek.

Na szóval, kerüljétek a gyanús ajánlatokat és ellenőrizzétek a mögöttük lévő cégeket.

Ha szeretnél többet tudni a pénzügyekről, gyere el az Akadémiára, hamarosan indul a következő. Csekély 25 ezer forintért hat alkalom alatt megtanulsz mindent a pénzügyekről, amit alapfokon tudnod kellene.

Valódi pénzügyi tanácsadásra van szükséged, eleged van már az ügynökökből? Kattints a linkre további információért.

Olvasd el a többi pénzügyekről szóló írást is a kiszamolo.hu oldalon.

Ha szeretnéd tudni, hogy új poszt jelent meg a blogban, jelölj be minket a facebookon:www.facebook.com/kiszamolo vagy RSS-en

Share

15 hozzászólás

  • kp

    Ha jól látom a gondolatmeneted vége mindenhol az, hogy nincs rá jogszabály.
    Vannak olyan bűncselekmények, ahol már az előkészület (esetleg a szándék önmagában is) büntetendő. Ha a jogalkotó annyira oda lenne, h. megvégdje a zemberek pénzét (is), akkor ez is egy lehetőség lenne.
    Meg nyilván lennének még jogi eszközök: pl h. aki 3x csődbe vitt céget 5 év alatt, az utána 10 évig cégvezetésnek a közelébe se mehessen, stb.

    DE erre talán nem is lenne szükség: HA a hatóságok és a bíróságok hatékonyan, gyorsan működnének (legalább ott, ahol lehet),és az elkövetők 90+%-a tényleg komoly büntit kapna gyorsan akkor valszeg kevesebben próbálkoznának.

    Az igazi gond az, hogy az állam (pártfüggetlenül) nem priorizálja ezt a területet. Bevétele nincs belőle; “nem az ő hibája”: más a gonosz; “ostoba akit átvertek”; elég macerás: nem mindig hülyékkel kell vívni – egyszóval sok munka kevés dicsőségért.

  • Jenő

    Eddig jó, de valaki tud arról valamit, hogy a fejlett nyugati országok pénzügyi felügyeletei mennyivel hatékonyabbak ezen a téren, mint a magyar?

  • Zabalint

    3 kétséges szélhámos cég jutott eszembe kapásból, a Plus500, a Perfecto FX és a Quantum XXL (utóbbinál már megtörtént azóta a bukta), és mindhármat megtaláltam a listán, szóval azt kell mondjam fasza.

  • Egy másik Zoltán

    Ponzik, szélhámosok és egyéb gazfickók

    Mindig nagyon érdekel, hogy olyan emberek, akik komoly vagyont szereznek, hogyan képesek elveszteni nagyon sok pénzt. Statisztikáim szerint ebben nagyon nagy részük van az arra specializált szakértőknek, akik ezektől az emberektől kicsalják a pénzüket. Most szeretnék néhány ilyen típusesetet bemutatni, hogy elkerülhessék őket. Bár megmondom, ma már néhány olyan profi van, hogy igen-igen kapaszkodniuk kell, hogy ne fosszák ki Önöket.

    Az egyik legártatlanabbnak tűnő dolog, a családi-baráti kölcsön. Az egyik ismerősük vállalkozásba fogna, és valami nagyon tuti üzletet talált. Valami nagyon kiváló üzleti lehetőséget ajánlottak neki. És most kölcsönkér erre tőlünk pár milliót.

  • Egy másik Zoltán

    A hosszú távú statisztikám elég kiábrándító: ezeknek a kölcsönöknek a 60%-át sosem fizetik vissza. És a barátság megromlik. A rokonok elkerülik egymást. Ez van. Üzletelni, vállalkozni nem könnyű, sőt kifejezetten kockázatos. Ma az induló cégek 80%-a csődbe megy az első öt évben.

    Sajnos, vannak profi szélhámosok is. A közvélekedés szerint ők alapvetően az emberek hiszékenységét használják ki. Valójában ők az emberek mohóságán és kapzsiságán élősködnek. Miről lehet felismerni őket?

    Valami olyan üzletet csillantanak meg, amin nagyon sokat lehet keresni. Egy kis csalás általában van azért benne, de nagyon sokat lehet keresni.
    Nagyon sürgősen kell beleszállni.
    Bármilyen üzlettel jönnek Önökhöz, ha ez a két dolog fennáll, akkor szólaljon meg a vészcsengő. Szélhámosok mindig is így dolgoztak a klasszikus hegedű trükktől kezdve a nigériai csalásig.

  • Egy másik Zoltán

    Klasszikus befektetési csalás a pilótajáték, vagy ahogy Amerikában hívják, a Ponzi séma. Névadója, Charles Ponzi 1918-ban az USA-ban felfedezte, hogy Olaszország és az USA közt négyszeres eltérés van a nemzetközi postautalványok árában. Erre aztán mai pénzben átszámolva 20 milliárd forintos üzletet alapított. Az emberek tódultak hozzá, mert fél év alatt megduplázta a pénzüket. Természetesen, mint minden ilyen üzlet, ez is azon alapult, hogy a kivevők pénzét az új befizetők pénzéből fizette ki. És amíg egyre többen jöttek, addig egyre jobban ment az üzlet. Majd egyszer csak egy újságcikk nyomán fordult a trend, és az egész légvár összeomlott. Hat bank ment csődbe, és Ponzi öt év börtönt kapott. Bár nyomorban halt meg, elnyerte a halhatatlanságot: ő lett minden piramis- és pilótajáték atyja.

  • Egy másik Zoltán

    A klasszikus Ponzi séma nagyon szép álruhában is jár. Ilyen például gyakran a Forex robotokba fektetett pénz. A Forex a különböző valuták adásvételével foglalkozó hely, ahol ma már főként számítógépprogramok adják-veszik a valutákat. A cél, hogy az árfolyammozgásokkal sok pénzt keressünk. A hiszékeny befektetőknek azt ajánlják, hogy az ilyen szuper robotnál forgattassák a pénzüket, ami legalább évente duplázza a pénzüket. Ha jól megvakarjuk a dolgot, ezek a robotok igazából a jövőt akarják meglátni. Hm. Ezzel az erővel a jövő heti lottóötöst is megjósolhatnánk. Természetesen még senki sem látott olyan programot, ami folyamatosan és biztonságosan pénzt termel. Még a bankok szakemberei is rendszeresen lenullázzák az ilyen ügyletekben a pénzt. Persze, igazából a Forex robot csak mese – a kasszánál Ponzi ül.

  • Egy másik Zoltán

    De számtalan más meséje is van Ponzinak a Carbon Creditektől, az új MLM cégek indításán keresztül a titokzatos arab ingatlanbefektetéseken át szinte minden. Mindegyik közös jellemzője:

    Hatalmas profit ígérete
    Csilivili weblap
    Hihetőnek látszó nagy történet
    Lenyomozhatatlan cég (jobb esetben már fent van a PSZÁF figyelmeztető listáján)
    És sürgősen, most, azonnal add oda a pénzed
    Nagyon gyakran többfordulós a beetetés: az első próbaadag után visszakapják a pénzüket, megnövelve. Ezzel kialakul a bizalom, és mindenüket összeszedik a „nagy üzletre” – aminek aztán búcsút inthetünk.

    Szubjektív vélemény: Csak olyan helyre rakjuk a pénzünket, olyan emberekkel tárgyaljunk, amik/akik magyar PSZÁF felügyelete alatt áll. Ezek az engedélyek a PSZÁF weboldalán mindig megtalálhatók. És alaposan nézzük meg a hazai és nemzetközi figyelmeztető listát!

  • jurta

    “Vannak olyan bűncselekmények, ahol már az előkészület (esetleg a szándék önmagában is) büntetendő. Ha a jogalkotó annyira oda lenne, h. megvégdje a zemberek pénzét (is), akkor ez is egy lehetőség lenne.”

    Csak hobbiból szoktam olvasgatni a Btk.-t, tehát ne bízz meg tökéletesen a meglátásomban, de én úgy érzékeltem, hogy az előkészületet csak a társadalmat legsúlyosabban romboló cselekmények esetén büntetik (alkotmányos rend megdöntése, szervezett bűnözés, tömeges emberölés, terrorcselekmény, közjogi méltóság elleni merénylet stb.)

  • tgwh

    Állam bácsi a ludas, ha akarna, tenne valamit.
    Mi csak védekezhetünk.
    Mint a rendőrök mondták, ha nem történt bűncselekmény, még magánterületre sem mehetnek be, hiába van ott bármi gyanús…

  • kp

    Jurta,

    jó a meglátásod.

    Hozzátenném: SZERINTEM az ilyen csalások nagyon is ott vannak a legsúlyosabban romboló cselekmények listáján. Különösen így, hogy a legtöbben megússzák, vagy 10 év múlva kapnak 1 év felfüggesztettet kártérítés meg sehol.

    Sokkal többet ártanak ezek a morálnak, közbizalomnak, vállalkozási kedvnek, stb. hosszú távon, mintha valami félcédulás egyszer lepuffantja a közt. elnököt (vagy akit akarsz.) – akire már 1 év múlva se gondol senki (még ha az elkövetés pillanatában látványos akció is – 3 napos csoda)

  • Catinator

    Szerintem is a legsúlyosabb büncselekmények között vannak – csak nem “ölnek” azonnal. De egyszerre százak-ezrek egzisztenicáját sodorják veszélybe, és a kárenyhitésért mi, adófizetők állunk helyt.

    Sokunknak van az az érzése, hogy nem volt véletlen a szabályozás hiánya. A múlt vasárnapi G7 műsorban fejtette ki a PSZÁF szóvivője, milyen törvénymódósitási javaslatokat tettek a “nem kézzelfogható termékek” MLM rendszerű értékesitése és az MLM értékesitési piramisok ellen. Remélem, az új formációk is benne lesznek. HA keresztül tudják vinni, mind az ügyfelek, mind a biztositók jól járnak!

    Kollégánál volt tegnap az egyik biztositó képviselője – a 3 éve náluk kötött UL biztositás “szar” és azonnal ki kell lépni belőle! Este átküldi az új, használható termékek ismertetőit. Ja és az UL életbiztositásokat most tiltották be Ausztriában.
    Erről még nem hallottam…

  • szocske

    http://index.hu/gazdasag/2013/05/30/az_fbi-nak_segitett_a_nav/

    Ez is egy ide vágó sztori:
    ” a nő kisbefektetőktől szerezte a számlán lévő milliókat. Főleg az Egyesült Államokban szedett rá kisbefektetőket – napi 2 százalékos hasznot ígérve – a befektetésre. A nyomozók szerint azonban a pénzt a nő el akarta tűntetni, semmiféle valós befektetéssel nem szolgált volna áldozatainak. A csalási ügynek 15 ezer károsultja van”

  • Aranka

    Elég ijesztő ez a statisztikád Zoltán a baráti kölcsönökről! Az egyik ismerősünk kb. 2 havonta all elő új vállalkozási ötletekkel, amikhez természetesen tőlünk várja a tőke 100%-át, mert az persze nincs neki. Az eddigi legszerényebb kérése fél millió volt a meglévő üzlete felújítására, azt másfél hónapja odaadta neki a férjem kamatmentesen, mondván, hogy akkor nem csinál belőle rendszert. Erre most már 5 milliót kér, hogy megvegyen egy állítólag jól menő éttermet! Kamatot, a tulajdonjog felét, és első évben a profit 75%-át ígéri, meg hogy ő, aki sosem vendéglátózott, otthagyja a közismert világcégnél lévő állását és beáll a séf helyére! Én már a gondolattól is rosszul vagyok, de a férjem fantáziáját sajnos eléggé megragadta az ötlet.