Érdekes levelet kaptam Gyöngyitől.
2025-ben végig fizette az önkéntes egészségpénztárba a díjakat, de mivel az éveleji adóváltozás miatt szja mentes lett, így nem volt értelme tovább fenntartani a tagságot.
Ezért kilépett január elején.
Ezt rontotta el. Ugyanis nem igényelhet vissza adójóváírást az elmúlt évre az a személy, aki nem tagja bármelyik önkéntes pénztárnak. Akkor sem, ha 2025-ben végig rendelkezett tagsággal. Így nagyon úgy tűnik, hogy elúszott a tavalyi adójóváírás.
S erről szinte senki nem tud.
Ha tudsz valami megoldást, hogy mégis megkaphassa a pénzt, ne tartsd magadba az infót. Gyorsan visszalépni valamilyen pénztárba? De valószínűleg már késő, hiszen lejárt az adóbevallás ideje, a pénztár visszaküldte a pénzt. Önellenőrzést kérni, miután újra tag lett valahol, hátha akkor a NAV újra utal? Kicsi rá az esély, de hátha.
Addig is jegyezd meg, hogy nem lépünk ki addig az összes önkéntes pénztárból, amíg nem kaptad meg a tavalyi pénzt. (De ne is fizess be abban az évben, mert csak a költségeket nyered meg, az adójóváírást már nem fogod megkapni.)
Egyébként azért ez logikus is, mert ha nem vagy tag, nem is lehet hol jóváírni a NAV-tól jött utalást.
Én se hiszek az önellenőrzésben, de végül is annyiban módosítasz az adataidon, hogy megadod hova kéred az utalást, hátha.
Ha hiszel (vagy Gyöngyi hisz) a segítő szándékú államban/NAV-ban akár meg is lehet kérdezni őket.
Szerintem elbukja az önellenőrzést, mert az az adóbevallás időpontjára kell hogy vonatkozzon, akkor meg nem volt pénztártag
"De ne is fizess be abban az évben, mert csak a költségeket nyered meg, az adójóváírást már nem fogod megkapni"
Sajnos ez így nem pontos. Van egy minimum tagdíj amit be kell fizetni. Változó, hogy melyik pénztár hogyan és mikor ellenőrzi. Van aki csak év végén, van aki negyedévente. Általában ez havi 2-3-5 ezer Ft.
Ha amúgy is meg akarod szüntetni, akkor abban igazad van, hogy ezen felül tényleg nem érdemes többet utalni, hiszen jóváírást már nem kapsz. De ha nem fizetsz tagdíjat, akkor annak biztos vannak következményei. Erre akartam felhívni a figyelmet, hogy érdemes ezt a mondatot pontosítani. Köszi! Csak így tovább!
Nem kell, ha nem fizetsz, a hozamból vonják le a saját részüket.
Kivéve, ha év végén kiveszel minden hozamot, mert akkor nincs miből levonni.
Igen, a hozamból szokták vonni, de elvileg bármikor kirúghatnak a tagságból, ha X hónapig nem fizettél.
(Nem tudok olyanról, akivel megtörtént.)
A törvény annyit enged, hogy ha nincs befizetés, a minimum tagdíjra járó elvonást a hozamból levonhassák, ha van hozam.
Persze, elvileg bármikor kirúghatnak, de nekem van olyan 15 éve kötött egészségpénztáram és önkéntes nyugdíjpénztáram, amibe egy fillért se fizettem már minimum tíz éve. Mégsem rúgtak még ki.
Köszi az infót, ezt nem tudtam pontosan!
Miért is tenné? A hozamból levonja a működési részét (ha jól rémlik ráadásul ezt több évre visszamenőleg is megteheti, ha egy évben nem fedezné a hozam a költséget, továbbviheti a következőre), utána már kár nem éri, viszont ha kitenne minden nem fizetőt, azzal csökkenne a taglétszáma. Max akkor érné meg neki kitenni a nem fizetőket, ha tartósan nem lenne hozama, de azt a pénztárat meg a többiek is otthagynák...
Ráadásul, ha a decemberi fizetését január első napjaiban kapta meg (mint kb mindenki), akkor szerintem még 2026-ban is van visszaigényelhető adója.
"Önellenőrzést kérni, miután újra tag lett valahol, hátha akkor a NAV újra utal? Kicsi rá az esély, de hátha."
én ebbe az irányba mennék el. Kérdés, hogy mi a nyilatkozattétel időpontja önellenőrzés esetén.
De miért is lépett ki a pénztárból? Annyira kellett neki a pénz és messze volt még a nyugdíj?
Illetve az ő SZJA-mentessége a nyugdíjpénztárból felvett tőkére fizetendő SZJA-ra is vonatkozik, vagy az csak a munkabér adómentességére terjed ki?
egészségpénztár. Kilépett, mert szja-t nem nyer, a költségeket meg vonják.
Persze, most már tudja, hogy butaság volt, mert bukta a tavalyi teljes adójóváírást