A K&H kijött egy forintra lefedezett ETF családdal, ami jól jöhet több esetben.
Az egyik ilyen nyilvánvaló eset a NYESZ számla: oda csak forintban nyilvántartott értékpapírokat vagy befektetési alapokat vehetsz, ami egy nettó marhaság, hiszen attól még lehet teljesen devizakitett a befektetésed, hogy forint az elszámoló deviza. De most már ez a termék megoldást jelent erre is, így NYESZ számlára is tudod venni.
A másik kézenfekvő dolog, amit megspórolsz, az a deviza oda-vissza váltogatása, bár hozzátenném, hogy hosszú távon nem az a nagy költség, rövid távra pedig nem veszünk részvénybefektetéseket, mert az szerencsejáték és nem befektetés rövid távon.
A forintra lefedezés azt jelenti, hogy a devizakockázat is ki van zárva a befektetés során, ami persze kétirányú dolog, most nem veszítettél volna pénzt, amikor erősödött a forint (vagy máshonnan nézve gyengült a dollár vagy az euró a forinthoz képest), viszont nem is nyertél volna az elmúlt másfél évtizedben pénzt azon, hogy nem forintban tartottad a megtakarításodat. A deviza lefedezésének van költsége, direkt rákérdeztem, de állítólag az évi 0,48%-os költségben már az is benne van. Nekem kevésnek tűnik, mert a devizák kamatkülönbsége is költség ebben az esetben, de ne nekem legyen igazam.
Érdemes vetni rá egy pillantást, különösen, ha van NYESZ számlád és nem évi 2-2,5%-os befektetési alapokat szeretnél tartani rajta vagy neked fontos, hogy legalább a befektetéseid egy részénél ki legyen zárva az árfolyamkockázat. (De még egyszer: mindkét irányba! Nem is buksz a forint erősödésén, de nem is nyersz az euró vagy dollár erősödésén a forinttal szemben.)
